11.8 مليار جنيه أرباح “التجارى الدولى” خلال 2019

19 % حصة البنك السوقية فى التجارة الإلكترونية لمصر خلال العام الماضى

أظهرت القوائم المالية المجمعة للبنك التجاري الدولي – مصر، ارتفاع صافي الأرباح بنسبة 23% خلال السنة المالية المنتهية في ديسمبر 2019 مقارنة بالعام السابق له.
وحقق البنك أرباحاً بقيمة 11.8 مليار جنيه خلال العام الماضى مقابل 9.58 مليار جنيه فى 2018، مع الأخذ في الاعتبار حقوق الأقلية.
وإرتفع صافي الدخل من العائد خلال نفس الفترة إلى 21.578 مليار جنيه مقابل 18.143 مليار جنيه بالفترة المماثلة.
وارتفع عائد القروض والإيرادات المشابهة خلال السنة المالية المنتهية في ديسمبر الماضى إلى 42.6 مليار جنيه مقابل 37.4 مليار جنيه بالفترة المقارنة .
وبلغت محفظة القروض بالبنك حوالى 132 مليار جنيه فى نهاية 2019 بنسبة نمو سنوى 10%، مقابل 119.5 مليار جنيه خلال الفترة المقارنة من العام السابق.

وسجلت نسبة التكلفة للدخل 21.6%خلال العام ، مقابل 20.3% خلال عام 2018، وبلغ العائد على متوسط حقوق الملكية 29.5 بعد توزيع الأرباح مقارنة بـ 3.1% خلال العام السابق.
وأوضح البنك أن محفظة قروض قطاع التجزئة سجلت نموًا سنويًا بنسبة 17% خلال 2019، بينما ارتفعت محفظة الودائع بواقع 9% خلال نفس الفترة، ليستحوذ على حصة سوقية للبنوك العاملة فى القطاع الخاص من الحسابات الجارية بنسبة 17% خلال نوفمبر الماضى .
وواصل قطاع الخدمات المصرفية للبنك نموه خلال 2019، لترتفع قاعدة العملاء بنسبة 13% لتضم 53.7 شركة فى نهاية العام الماضى، وترتفع الأرباح التشغيلية بمعدل سنوى 5% ليسجل 1.6 مليار جنيه .
واستحوذ البنك على معاملات دفع إلكترونى بلغت 33 مليار جنيه، واحتلال صدارة معاملات الدفع عبر أجهزة نقاط البيع وعمليات التجارة الإلكترونية فى مصر بحصص سوقية بلغت 26%و19% على التوالى.
وأقترح مجلس الإدارة توزيع كوبون نقدى بقيمة 1.25 جنيه لكل سهم، وزيادة الأحتياطى القانونى بواقع 590 مليون جنيه، ليبلغ رصيد الأحتياطى حوالى 2.7 مليار جنيه، فضلاً عن زيادة الأحتياطى العام بمبلغ 7.84 مليار جنيه ليصل إلى 24.3 مليار جنيه.
فضلاً عن اعتماد المجلس مقترح بتوزيع سهم مجانى واحد لكل 3 أسهم عن طريق زيادة رأس المال المصدر والمدفوع تمويلاً من الاحتياطى العام من 14.77 مليار جنيه إلى 19.7 مليار جنيه موزعة على 492 مليون سهم بقيمة أسمية للسهم قدرها 10 جنيه.
وأشار البنك إلى أن محفظة القروض الشخصية حصلت على المركز الأول بين البنوك التابعة للقطاع الخاص فى مصر، والمركز الثالث على مستوى القطاع المصرفى، وبلغت حصته السوقية 7.13% فى نوفمبر 2019.
وحدد محمد سعد محلل مالى بشعاع لتداول الأوراق المالية_ مصر، مضاعف قيمة دفترية للسهم عند 2.4 مرة، ويتدوال السهم عند مضاعف ربحية للعام الماضى عند 10.3 مرة.
وأضاف سعد، أن سندات الخزانة واصلت الاستحواذ على أكثر من 60% من الودائع، مع زيادة نسبة القروض بشكل طفيف إلى 43% مقابل 40% فى الربع الثالث من2019، و42% فى العام السابق، ولفت إلى أن أثر زيادة التعرض للاستثمار فى أدوات الدين الحكومية على معدل الضريبة الفعلى، مع الإبقاء على مستويات كفاية رأس المال قوية عند 26% بحلول نهاية عام 2019.
ومن جانبها توقعت وحدة أبحاث فاروس فى مذكرة بحثية لها، أن يستمر  سهم البنك التجارى الدولى إدراجه بمركزه في مؤشر MSCI للأسواق الناشئة ، وذلك فى حالة الأحتفاظ بإدراج مصر فى المؤشر، لافتة إلى أن البنك سيظل هو البنك الأعلى تصنيفًا في القطاع الخاص فى مصر.
ويتداول السهم عند مضاعف ربحية خلال 2020 عند 10.8 مرة،ومضاعف قيمة دفترية عند 2.1 مرة، وهو أقل من المتوسط التاريخى للسهم البالغ 2.8 مرة بين عام 2004 إلى عام 2019، وفقًا لـ”فاروس”.
ويواصل السهم التداول بعلاوة عالية مبررة لمضاعفات ربحية متوسط القطاع المصرفي في مصر خلال 2020 عند 4.1 مرة و ومضاعف قيمة دفترية 8 مرة.